恒通文化制度 · 4级底线
风控十条红线
全员适用（含六位创始人），触线即查，不因职位豁免——正本回答"我们相信什么"，红线回答"我们绝不做什么"。
总则 产融行业天天和钱打交道，底线必须先于生意立起来。本红线是《恒通企业文化》正本的刚性配套：正本回答"我们相信什么"，本红线回答"我们绝不做什么"。凡恒通产融员工及业务合作人员，一体适用；凡触碰红线者，不论职位、不论贡献，立即停职核查，查实即清退，涉嫌违法的移送司法机关。财务、资金岗是风控第一道关口，所有红线条款，财务、资金人员优先执行、从严自查。
十条红线
| 红线 | 释义 | 触碰后果 |
|---|---|---|
| 一、能力圈之外不投 | 看不懂的行业不投，算不清账的项目不碰。宁可错过，不可做错——错过是遗憾，做错是窟窿。 | 造成损失的，责任人承担相应责任 |
| 二、资金来源必须干净 | 不碰非法集资，不设资金池，不挪用受托资金。任何一笔钱的来路，都必须合法、清晰、可追溯。 | 一票否决，立即清退 |
| 三、尽调不到底不决策 | 项目未经完整尽调（资产真实、现金流真实、合同真实）不得上会。尽调造假或走过场，视同触线。 | 项目冻结，责任人停职核查 |
| 四、重大项目集体决策 | 达到规定金额或风险等级的项目，必须经核心决策层集体审议、书面留痕，禁止个人擅断、先斩后奏。 | 决策无效，责任人承担全部后果 |
| 五、专款专用、独立账户 | 项目资金封闭运行，严禁拆借挪用、"倒账"补洞。大额资金支付实行双人双签。 | 立即冻结权限，查实即清退 |
| 六、禁止利益输送 | 关联交易必须事先申报并回避表决；禁止向关联方输送利益、兼职取酬、干股代持。 | 一票否决，立即清退 |
| 七、廉洁从业 | 不得收受合作方任何形式的回扣、贵重礼品、旅游宴请安排；不得向下属机构或合作方索拿卡要。 | 查实即清退，涉嫌违法移送 |
| 八、禁止内幕交易与灰色业务 | 不利用项目内幕信息谋私；不做通道、过账、壳交易等灰色业务；不替任何第三方隐匿资金去向。 | 查实即清退，涉嫌违法移送 |
| 九、信息保密 | 项目信息、合作方信息、政府对接信息分级管理，未经授权不得外泄，离职后仍受约束。 | 视情节追责，造成损失依法追偿 |
| 十、信用即底线 | 对外承诺必须兑现；预判无法兑现的，提前如实说明。禁止画饼、虚报、瞒报——对客户、对政府、对伙伴，一样适用。 | 严重失信者调离核心岗位直至清退 |
分级追责细则
红线刚性不变，但追责须分清情形。按性质分三档处理，认定由CEO办公会核查，当事人享有申辩权，认定结果书面留痕。
| 档次 | 情形 | 处理标准 |
|---|---|---|
| 甲类 · 无意过失 | 无主观故意、未造成损失或损失轻微，如流程不熟导致的程序瑕疵 | 警告+限期整改+书面检查；一年内再犯，升乙类 |
| 乙类 · 主观违规 | 有主观故意，或已造成实际损失，如擅自决策、未申报的关联交易 | 停职核查→调离核心岗位/清退，并依法追偿损失 |
| 丙类 · 违法牟利 | 涉嫌挪用资金、商业贿赂、内幕交易、职务侵占等违法犯罪行为 | 立即清退+移送司法机关+全额追偿，永不录用 |
财务、投资岗位触发红线，一律从重处置。
全公司财务、资金、风控、法务条线人员，由CEO统一指派管理；红线落地与违规处置复核，由CEO统筹安排对应负责人执行。
附则
一、本红线由CEO办公会负责解释与修订，修订须书面留痕。
二、本红线为底线要求，不免除国家法律法规及行业监管规定的其他义务。
三、新员工入职须签署知悉确认；每年重温签署一次。
四、本红线自签发之日起施行。