红线分级处置细则

—— 《产融风控十条红线》配套执行文件 · 随红线一并签署 ——

第一条（定位）本细则乃《产融风控十条红线》之落地执行标准，须随红线一并签署。红线旨在明辨“绝不做什么”，本细则旨在明示“碰了之后怎么处理”。

第二条（一级·轻微过失）凡无心疏漏、无主观故意且未造成资金损失，如因流程不熟致生程序瑕疵者，当限期整改、呈书面检讨，并于部门内部通报；若一年内再犯，即升二级处置。

第三条（二级·重大违规）凡主观投机违规，或已造成实际损失，如擅自决策、未申报关联交易、规避资金管控者，当停职核查、扣减绩效、调离核心业务岗，并依法追偿其损失。

第四条（三级·违法牟利）凡涉利益输送、挪用资金、灰色通道、数据造假，涉嫌违法犯罪者，当即清退、移送司法机关、全额追偿，且永不录用。

第五条（从重情形）凡财务、投资岗位人员触发红线者，一律从重处置。

第六条（条线管理）全公司财务、资金、风控、法务条线人员，悉由CEO统一指派管理；凡红线落地与违规处置之复核，由CEO统筹安排对应负责人执行。

第七条（认定程序）凡违规级别，悉由CEO办公会核查认定；当事人享有申辩权，其认定结果须书面留痕。

第八条（权责隔离）财务、风控当独立分线设置，以实现业务与资金权责隔离，规避经营风险。

第九条（施行）本细则与《产融风控十条红线》同步施行，其解释权归CEO办公会。

本文件经CEO办公会审议通过，自签发之日起施行。

签发人（CEO）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿　　签发日期：＿＿＿＿年＿＿月＿＿日

（加盖公司印章处）